Сохранение капитала является одной из наиболее актуальных задач как для частных лиц с высоким доходом, так и для компаний. Обесценивание валюты, кризисы в банковской сфере и риски утраты активов из-за юридического и криминального преследования в родной стране заставляют серьезно задуматься об оптимальных методах сохранения денежных средств. В этой ситуации многие обращают свой взгляд к офшорам - местам, где деньги могут быть полностью защищены от всех этих рисков.

В данной статье мы рассмотрим особенности открытия офшорного счета в банке, перечислим причины, почему эта услуга находится в большом спросе, а также обсудим законность перевода средств на офшорные счета.

Какой бывает "офшорный счет" и кому он необходим?

Строго говоря, любой банковский счет, открытый вне страны налогового резидентства, может быть отнесён к офшорному, но на практике просто вывести деньги в зарубежный банк не так легко, поскольку лишь некоторые страны относятся лояльно к внесению средств нерезидентами. Такие страны или их регионы с более лояльными законодательствами называются офшорными зонами. Они привлекают иностранный капитал, снижая или обнуляя налоговую ставку для офшорных компаний и банковских вкладов, упрощая процедуры регистрации и минимизируя контроль со стороны проверяющих органов. Ещё одним важным преимуществом офшоров является высокий уровень конфиденциальности.

Офшорный счет может быть использован для накопления денежных средств, их сбережения и проведения банковских операций без риска утраты капитала, проверок налоговыми и иными органами, распространения сведений о финансовом положении клиента. Именно это объясняет популярность офшоров среди влиятельных и обеспеченных частных лиц, а также международных компаний.

Сегодня наиболее популярные банки для размещения средств иностранцами расположены в следующих классических офшорах:

• Британские Виргинские острова (First Caribbean International Bank, Scotiabank, VP Bank (BVI) Limited, и другие);
• Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bank, Hellenic Bank и др.);
• Панама (Multibank, Balboa Bank & Trust);
• Лихтенштейн (Valartis Bank (Liechtenstein) AG);
• Островные государства (Маврикий, Сейшелы и др.) и ряд других стран.

Многое зависит от выбранного банка: сроки оформления, стоимость услуг, список требуемых документов, возможность пользоваться средствами в других странах и сумма неснижаемого остатка.

Несмотря на стереотипы, регистрация офшорных компаний или открытие счетов в зарубежных банках не являются запрещёнными процедурами и не влекут за собой правовой ответственности, если не совершаются нарушения, предусмотренные международным и локальным законодательством, например, связанные с криминальным бизнесом, легализацией средств, добытых преступным путём, или нарушением ограничений и правил борьбы с уклонением от налогов. Поэтому перед открытием счета следует изучить юридические нормы и ограничения, которые устанавливаются государствами в этой области.

Как открыть офшорный счет для физических лиц: практические советы

Открытие офшорного счета в банке - ваша защита от различных финансовых проблем, таких как кризисы, арест активов, утрата денежных средств за границей и т.д. В этой статье мы подробно рассмотрим причины для открытия оффшорного счета и то, как это сделать.

Почему открытие оффшорного счета - это хорошая идея для физических лиц?

• Храните ваши сбережения в надежном банке.
• Получайте доступ к вкладам в более стабильной валюте, чем та, к которой вы привыкли.
• Пользуйтесь доступом к ваши деньги из любой точки мира.
• Получайте возможность банковского счета с минимальным контролем за тратами (либо контроль полностью отсутствует).
• Получайте конфиденциальность в использовании услуг оффшорных банков.

Какие документы понадобятся для открытия счета в оффшорном банке?

Вам нужны следующие документы:

1. Удостоверение личности (заграничный и внутренний паспорт)
2. Заполненная анкета с описанием цели открытия счета, планируемых операций и годового оборота.
3. Доказательства источника происхождения средств.
4. Контактная информация.

Список может варьироваться в зависимости от банка и местонахождения. Но необходимость нотариального заверения для всех документов на русском языке является общим правилом. Весь процесс проверки данных и оформления может занять до 7 недель. Некоторые организации могут предоставить возможность открытия счета без присутствия клиента, все документы можно также подать дистанционно. Однако, для открытия оффшорного счета требуются документы, удостоверяющие личность - это противоречит основным принципам банковской системы.

Сколько стоит услуга открытия счета в оффшорном банке для физических лиц?

Стоимость может колебаться от 200 до 500 долларов.

Интересные факты о терминах "оффшоры" и "оффшорные счета"

Термин "оффшор" возник много веков назад. В Древней Италии мелкие острова находились вне зоны налогообложения. Как следствие, торговцы обходили города, дабы избежать уплаты обязательных налогов. Несколько позже появились "тайные" банковские счета и операции. В XVIII веке французские монархи-католики, стремясь скрыть от подданных свои долги перед швейцарскими банкирами-протестантами, требовали от последних тщательного сохранения конфиденциальности. В Швейцарии была разработана концепция банковской тайны, которая стала важнейшим принципом функционирования современных офшиоров.

Открытие оффшорного счета для юридического лица

Проблемой для многих компаний является вопрос налогообложения. Несмотря на необходимость уплаты всех налогов, каждый гражданин имеет право уменьшить налоговое бремя законными способами. Один из таких способов - регистрация юридического лица в стране с низкими налогами или их отсутствием, наличие же оффшорного счета считается необходимой процедурой для открытия фирмы.

Открытие оффшорного счета даёт возможность:

• участвовать в международных сделках;
• осуществлять инвестиции в зарубежные проекты;
• защищать денежные средства от арестов, «заморозки» и прочих проблем.

Для оформления необходим пакет бумаг, включающий в себя учредительные документы, устав фирмы, сведения о руководителях и владельцах фирмы, а также подтверждение источника происхождения денежных средств.

Однако, необходимо помнить, что в свете международного законодательства банки обязаны бороться с отмыванием денег и законность источника дохода является одним из ключевых аспектов при открытии оффшорного счета. Кроме того, банки требуют полного раскрытия информации о фактическом собственнике компании в соответствии с принципом "знай своего клиента". Иногда фирма должна быть готова предоставить финансовую отчетность, подтверждение опыта руководителя, бизнес-план и т.д. Чем авторитетнее банковская организация, тем больше сведений о клиенте ей понадобится. К примеру, самые надежные швейцарские банки с мировым именем могут потребовать рекомендаций от других клиентов, уже имеющих счета.

Стоимость открытия оффшорного счета для юридических лиц варьируется от 300 до 2500 долларов. Однако, если заказывается комплекс услуг, например, открытие счета и регистрация компании, то счет в ведущих оффшорных банках может быть открыт бесплатно.

Открытие оффшорного счета - это услуга, которая необходима как для частных лиц, так и для компаний. При этом, из-за большого количества предложений выбор подходящего банка не является лёгкой задачей. Потенциальный клиент может самостоятельно изучить правовые системы оффшоров, проверить документацию и лицензии разных банков. Тем не менее, квалифицированный посредник может быстро помочь подобрать оптимальные условия в соответствии с требованиями клиента.

Фото: freepik.com